中国互联网金融协会会长李东荣8日在“2018青岛·中国财富论坛”上表示，财富管理是与社会财富、个人家庭财富打交道的行业，这既是关系国家经济金融发展的大事，也是关系人民群众获得感和幸福感的实事。当前经济、社会、政策、科技、客群等内外部因素都在发生新的变化，这将使我国的财富管理行业面临很多新的机遇和挑战。
具体来看，一是世界经济形势带来新挑战；二是中国经济改革提出新要求；三是强化金融监管明确新秩序；四是信息技术发展提供新手段；五是客户群体需求出现新变化。
“面对上述新时代带来的新机遇、新挑战、新变化，我国财富管理行业应加强研究规划，做好基础性工作，采取针对性措施，以更好地抢抓机遇、化解挑战、应对变化。”李东荣称。
就如何推动新时代财富管理行业规范健康可持续发展，李东荣建议，一是坚持财富管理服务实体经济的内在要求。财富管理行业应以服务实体经济、补齐当前财富管理存在的短板为导向，科学合理把握资产配置和资金投向，紧紧抓住中国经济转型升级与结构调整产生的有效投融资需求，在推动实体经济高质量发展过程中谋求财富保值增值。同时要避免资金脱实向虚，在金融体系内部自我循环，特别要防止产品的复杂嵌套，为可能出现的金融风险跨行业、跨市场、跨区域传递埋下隐患。
二是打造规范协调开放的财富管理市场体系。推动银行、证券、保险、基金、信托、资产管理等财富管理机构实现有序竞争和差异化定位，形成分层有序、品种齐全、功能互补的产品服务体系，更好地匹配不同投资者的风险偏好，提供跨周期的多元化配置选择。应注重吸收借鉴美国、欧洲等国际财富管理模式的先进经验，结合当前中国扩大金融开放的政策措施，进一步融入全球市场，对接全球资源，建立完善双向开放的财富管理模式。
三是有序推进金融科技在财富管理领域的应用。应探索利用大数据、人工智能等在精准营销、风险定价等方面的技术优势，根据不同财产规模、风险偏好、人生阶段和配置要求，为客户提供覆盖全生命周期的差异化、精细化理财服务。应支持财富管理机构、金融科技企业在依法合规和风险可控前提下开展合作，有效提升服务效率和客户体验。
四是扎实做好投资者保护与风险教育工作。应依托统一规范的信息披露、合同登记、风险提示等手段，增强财富管理机构和理财服务全流程的透明度，落实投资者适当性要求，强调“卖者有责”。同时，严厉打击各类以“互联网理财”为名，实为非法集资、违规营销、商业欺诈等侵犯投资者合法权益的违法违规行为。
