保险业从严监管、从重处罚进行时。
券商中国记者近日独家获悉,中保协对今年一季度保险行业行政处罚情况做了统计梳理。
结果显示,一季度,原保监会系统依法对228家次机构(含险企和保险中介及分支)作出305次行政处罚,查处违规行为321项次,处罚402人次,罚款5265.05万元,撤销任职资格15人次,责令停止接受新业务9家次。其中51家机构或个人提出陈述申辩,9家机构提出听证申请。
这些罚单开出后,业内普遍的感受是“处罚力度空前”、“监管动真格的了”。
一季度305张罚单,罚款5265万元
一季度,原保监会系统共出具罚单305张,其中原保监会机关22张,各地保监局(含保监分局)283张。其中保监会机关,广东、湖南、吉林、云南等地监管机构处罚较多,罚单数均超过20张;山西、海南、唐山等地监管机构处罚较少,均为1张罚单。
一季度,保险行业行政处罚措施主要有:警告、罚款、撤销任职资格和停止接受新业务。
1. 警告473次
一季度,原保监会系统共作出警告473次,其中个人385次,机构89次。
对个人的警告中,保险公司工作人员占275次(高管134次,非高管141次),保险中介机构工作人员占107次(高管81次,非高管26次),个人代理人占3次;对机构的警告中,保险公司占20次,保险中介机构占71次。
2. 罚款5265万元
一季度,原保监会系统累计罚款5265.05万元,其中机构3766.45万元,个人1498.6万元。
对机构的罚款中,保险公司占3030万元,保险中介机构占707.45万元,兼业代理机构占29万元;对个人罚款中,高管占762.9万元(保险公司高管596.2万元,保险中介机构高管166.7万元);非高管罚款572.65万元(保险公司非高管536.4万元,保险中介机构非高管36.25万元),个人代理人2.2万元。
3. 15人次被撤销任职资格
各级保险监管机构一季度作出撤销高管任职资格15人次(总公司1人次,分公司13人次,中支公司1人次)。
据券商中国记者了解,这相较往年的案例明显增多。相关被撤销任职资格的责任人,也大都进行了申辩,希望监管能取消这一处罚,不过最终并未改变处罚结果。
4. 9家险企分公司被停新业务
一季度共有9家保险公司分公司受到停止接受新业务的处罚。
比如今年2月份,原保监会一口气下发10张行政处罚决定书,平安产险宁波分公司、人保财险四川分公司、平安财险四川分公司、太平财险四川分公司、太保财险福建分公司等,因给予或承诺给予投保人合同约定以外的利益、或编制提交虚假报表,被罚款30万-50万元之余,被责令停止接受商业车险新业务3个月。相关责任人被罚款10万元,主要责任人的任职资格被撤销。
有过监管经历的财险人士对券商中国记者表示,相较罚款,业务暂停对保险公司的影响要大得多。此前也有机构被暂停过车险业务,不过多是支公司级别的机构,而今年被暂停业务的是省级分公司。
省级机构的业务面广,特别是大型险企,月度保费可能在亿元级别,车险占到七成,可能直接影响到每月几千万元的保费收入。同时,车险业务被暂停3个月,对于后续业务会有直接影响。
这些罚单开出后,业内感受到,“处罚力度空前”、“监管动真格的了”。