基金

首批养老目标基金蓄势待发 各大公司积极备战

2018-08-08 07:51  证券时报

首批14只养老目标基金在8月6日获得“准生证”,意味着一类新的产品即将问世。证券时报记者采访北京、上海、深圳、广州等地多家基金公司获悉,目前这些公司正在筹备发行,与托管行积极洽谈档期、准备风险揭示书、做足路演及培训工作,不过,多数尚未确定发行期,同时,由于市场不振,不少公司表示“不急”发行。

从首批养老目标基金的拟任基金经理来看,多数是具备多年养老金管理经验的老将,显然基金公司更希望打响“头炮”。业内人士认为,当前股市在相对底部,债市风险可控,是养老目标基金建仓的好时机。

积极筹备:洽谈发行档期、准备风险揭示书

记者从多家基金公司获悉,首批养老目标基金获批后都在进行准备工作,主要跟渠道洽谈发行档期,以及准备风险揭示书、投资者教育等。

“我们目前还在同渠道沟通当中,渠道对此事也非常重视,正在统筹该渠道所有养老产品的发行,在确认发行档期,不过因为目前市场环境不佳并不急于抢发。”一家基金公司人士表示。而另一家基金公司人士也表示,这两天领导都在跟渠道开会,确认档期。

北京另一家中型公募人士表示,“我们公司产品前期布局了投资者教育宣传,可以借势尽快推出该类型产品,目前14家公募获批了首批养老目标基金,发行档期需要和托管行这边商谈,我们产品的发行档期尚未确定,预计发行档期的竞争会很激烈。”

“我们也想尽快投入发行,正在谈档期。从渠道反馈来看,投资者对养老目标基金认知度并不高,而且市场较为低迷,目前会更精细化耕耘渠道。即使近期进入发行期,也会以投资者教育为主,而不会对首发规模有过多要求。”一家基金公司市场部人士表示。

此外,有业内人士表示,监管层要求养老目标基金编写专门的风险揭示书,相较普通的风险揭示书内容会更详尽,包括持有期安排、投资策略等细节,同时,要求投资者需要以书面或电子形式确认。“我们今天刚刚准备好风险揭示书,准备发送给渠道。”一家基金公司人士表示,近期还在积极准备宣传材料、路演材料等。

也有基金公司重点做好投资者教育工作。华夏基金相关人士表示,公司一直持续进行养老目标基金相关的投资者教育工作,通过微电影、长图、H5等方式,向投资者传递养老目标基金基础知识、产品特点、投资者适当性、长期投资等投资理念。

首批14只养老目标基金的托管行集中于建设银行和工商银行。业内人士表示,目前市场较为冷清,养老目标基金还存在封闭期,业内普遍对发行不是特别乐观,可能快速进入发行期的基金不多,业内也传出有些公司计划1个月之后发行。

责任编辑:谢玥
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