上周末恰逢中秋假期,《证券日报》记者以投资者身份走访了北京地区多个银行网点,了解银行代销基金产品的情况。当记者提到有购买基金的意向时,多个理财经理打出“明星基金牌”,且绝大多数推荐用“基金定投”的方式购买基金。
理财经理推荐基金定投
《证券日报》记者在上周末的走访中,印象最深的莫过于理财经理对基金定投的推荐。
建设银行一位理财经理对本报记者表示:“近期股市震荡,基金净值回调了不少,选择定投也可以控制风险,即便市场依旧是弱势,也可以摊低成本。”
招商银行一位理财经理则表示:“基金定投不用过多考虑投资入场时间,将定投的时间间隔设置合理,同时要做好投资期限放长的准备,坚持下来才能获得可观的收益。”
对于进行基金定投间隔时间的设置,《证券日报》记者也以投资者身份向多位理财经理进行了咨询,综合银行理财经理的推荐结果,推荐“每周一次”进行基金定投的最多,其次为“每两周一次”。还有理财经理表示,如果每月结余有限,“每月一次”定投也是不错的选择,但是要坚持持有,不要因为市场波动而频繁操作。
某股份制银行理财经理还表示:“最近有很多投资者前来讯问选择哪些基金比较好,我一般都推荐明星基金公司或明星基金经理管理的基金。这些基金人气一直比较高,投资者也比较认可。”
某国有大行理财经理表示:“在银行,基金客户的维护难度相对较大,因为基金净值每天波动,尤其买入后如果几个月都不赚钱,理财经理经常要面对客户的质疑。我一般都会先看客户过往的基金投资经历再推荐合适的基金。”
在另一家股份制银行,理财经理向记者推荐了近期正在认购和即将开放认购的两款基金产品,她表示:“这两款产品都是明星基金经理管理,封闭期三年,您可以去网上搜一搜该基金经理的个人信息、投资风格、投资策略、团队实力、长期业绩以及基金的排名,并判断是否符合您的选择。”
除此之外,还有理财经理从规模的角度进行推荐。有国有大行的理财经理告诉《证券日报》记者,“要选择规模适中的基金产品,小规模的基金风险较高,有时候有‘清盘’的危机;规模庞大的基金可能面临‘尾大不掉’的问题。”不过,上述理财经理并没有给本报记者具体推荐基金产品。
