不同于股票市场的反复调整,今年以来债券市场走出一波慢牛行情,截至11月26日,年内中债总全价指数上涨4.86%,债券基金受到资金追捧。其中短债基金作为中低风险等级产品,在今年下半年占据了市场销售的风口。国海富兰克林基金旗下的国富恒嘉短债债券基金将于12月4日起售,该基金专注布局固收领域,远离股市波动,有望成为稳健风格投资者的理财新工具。
据了解,国富恒嘉短债基金定位于“闲钱管理”、“理财升级”,重点投资于短期债券。短久期债券价格波动相对较小,因此受利率波动的影响也较小,有助于规避市场利率变化风险,有望降低基金净值波动。国富恒嘉短债基金在严格控制风险的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
相对于货币基金,短债债基在适当提高产品风险等级的基础上,可使用的杠杆水平更高,获取收益的空间更大,投资范围也更广,投资组合久期更灵活;而与银行理财产品相比,短债基金没有封闭期限制,随时可买卖,门槛更低,因此短债基金往往被作为银行理财产品或货币基金的较好替代品种。Wind数据显示,截至11月26日,全市场短债基金今年以来算数平均收益率为4.84%,超过同期货币基金3.24%的收益水平(当年成立的基金不纳入统计)。