智能投顾的风潮日益兴起，不仅券商、银行、公募加紧布局，互联网巨头、外资资管大鳄也加入战局。美国最大共同基金公司先锋领航(Vanguard)在上海设立的外商独资公司(WFOE)近日携手蚂蚁金服，设立合资投资咨询公司。
“看这情况，也许一年之内，蚂蚁财富app就可以登录券商账户做交易!”某投资者在社交平台评论道。
或意在智能投顾
6月10日，天眼查数据显示，浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司(简称“蚂蚁金服”)日前新增对外投资，成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司，注册资本2000万元。
资料显示，新公司法定代表人为浙江网商银行股份有限公司行长、执行董事黄浩。控股股东为蚂蚁金服，持股51%，另一位股东先锋领航投资管理(上海)有限公司持股49%，经营范围为投资咨询。
这则消息立即引发市场关注。结合最近一系列相关举动，有市场专业人士猜测，蚂蚁金服或意在打造智能投顾体系。
据了解，今年以来，蚂蚁金服先后成立两家网络科技公司，而其蚂蚁财富号也进行了集中推广与拓展。
“AI技术支持下的蚂蚁财富号，大大提高了理财服务效率。而结合其一系列动作，蚂蚁金服应该旨在建立完整的智能投顾体系。” 某券商财富管理专业人士表示。
券商财富管理重在投顾
转型财富管理，已经成为近年来券商经纪业务发展的新方向。其中，投顾能力以及投顾服务体系的重要性日渐凸显。
“多年前，我们公司便有专门的财富管理部门，后来并入经纪业务大类，如果再次区分出来，可谓驾轻就熟。”一位受访的券商财富管理相关负责人表示。
不过，进入新的发展阶段，人工智能技术为券商财富管理插上翅膀，智能投顾风起云涌。
多家券商早已做出一些积极探索，比如，进行组织架构的调整。此前，山西证券新设财富中心，作为公司一级部门;中信证券将公司经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会，并进行相应组织架构调整;不久前，华泰证券推出投顾服务评价体系;兴业证券日前也发布了财富管理会员体系。
在投顾队伍建设方面，近年来，券商投顾队伍不断壮大，尤其是大券商大力“招兵买马”。中国证券业协会数据显示，截至2018年底，投顾数量增至45123人，较2018年初增加4864人，同比增长13.44%。
作为龙头券商，中信证券在年报中特别提到：“近两年来，在公司财富管理转型中，加强投顾能力是重要工作，全员投顾化是公司策略。”
中国证券业协会最新数据显示，截至6月10日，投顾人数超过2000人的券商有5家。其中，广发证券2988人，接近3000人;紧随其后的依次为中信建投证券(2594人)、中信证券(2554人，如加上中信山东的795人，总数则达到3349人)、中国银河证券(2399人)、华泰证券(2336人)、国泰君安证券(2198人)。
其中，广发证券在智能投顾方面的成绩也备受关注。2018年，其自主研发的机器人投顾“贝塔牛”进行了三期功能优化迭代，同时还加大了在云计算、大数据、人工智能、区块链、平台化、客户终端等方向的研发投入力度，目前已经上线了自主研发的云服务、微服务、机器人投顾等科技金融平台。
投资咨询纳入监管
随着证券投顾业务的蓬勃发展，监管层相关监管也及时跟上。
根据中国证券业协会最新发布的投资咨询公司信息公示，目前具备相应资质的证券投资咨询机构共有84家，上述新设立的先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司还未列入其中。
中证协指出，近年来，我国证券投资咨询机构取得较快发展，注册资本、从业人员、业务规模和业务收入都有较大幅度增长。咨询机构在取得较快发展的同时，也存在一些问题。一些公司合规管理、内控措施跟不上，导致违法违规问题时有发生，投诉问题也有所增多。
实际上，自2018年以来，监管层便加强监管，频繁开出相关监管罚单。据记者简单统计，2018年以来，各地方证监局共对不少于60家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施。罚单涉及的问题集中在相关人员无执业资质、虚假宣传、推广及服务环节留痕不完整、内控不到位等多个方面。
同时，投资咨询相关监管加强。6月3日晚间，中国证券业协会发布《证券投资咨询机构执业规范(试行)》，对咨询机构开展投资顾问业务提出全面、具体规范要求，并要求在可能存在利益冲突的业务之间建立信息隔离墙制度。其中，第十二条第二款明确规定：“从事证券投资顾问业务的营销、客服等直接为客户提供服务，但不涉及向客户提供投资建议的业务人员应取得证券从业资格，相关人员应自发布之日起一年之内取得相应资格。”
