银行托管账户只剩小部分资金,涉事私募已经没人了
既然涉事私募产品在银行的托管账户已经采取临时止付、冻结账户,账户里究竟还剩多少钱?这恐怕是广大投资者和市场关注的焦点。然而,情况恐怕并不乐观。
券商中国记者采访多家托管银行,有三家银行明确表示,截至目前,已经完全冻结了相关基金的托管账户,对相关账户内全部资金停止办理现金支付和资金转出。
“但其实现在账上资金没剩多少了,因为从基金发起之前,很多项目就已经到位了。基金发起成立之后,为了正常的付息,这些资金也必须都投出去。我不知道其他银行的情况,我们行账户里的资金剩下小部分。”其中一名托管行人士告诉券商中国记者。据了解,该行的涉事私募基金托管金额超过百亿。
事件究竟进展如何?记者联系涉事私募之一意隆财富,公司总裁余亮的电话已经无法拨通,意隆浙江公司的相关人士向记者透露,目前意隆正配合协助公安机关,但经侦尚未立案,上海证监局已经立案调查了。
券商中国记者今日下午赶往意隆财富曾经的办公地址——上海东亚银行大厦7楼,原先的办公场所已经大门紧闭,公司的LOGO也不见踪影。电梯口的指示牌上,“701”和“上海意隆财富投资管理有限公司”的标识已被人为抹去。
一位在对门公司上班的员工向记者表示,意隆财富在数周前就已被相关部门查封。“听说关联公司也都被查封了,这里办公室一夜之间就没人了。”
中基协曾明确表态
“阜兴系”私募违约事件持续发酵,托管行的权责边界究竟在哪里?在私募产品违约出现后,这成为值得行业探讨的新课题。
中基协要求托管银行按照《基金法》和基金合同,履行“共同受托”职责,应召集基金份额持有人会议,并保全基金财产。
券商中国记者获得的某托管行与私募基金的托管合同样本显示,托管行的义务共有十五条:
1、根据本合同约定,安全保管基金财产,但对于已划转出托管账户的基金财产,不对处于托管人实际控制之外的资产承担保管责任;
2、具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格专职人员,负责基金财产托管事宜;
3、对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
4、除依据法律法规规定和基金合同的约定外,不得为私募基金托管人及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5、按规定开立和注销私募基金财产的托管资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户;
6、复核私募基金份额净值;
7、办理与基金托管业务有关的信息披露事项;
8、根据相关法律法规和基金合同约定复核私募基金管理人编制的私募基金定期报告,并定期出具书面意见;
9、按照基金合同约定,根据私募基金管理人或其授权人的资金划拨指令,及时办理清算、交割事宜;
10、根据法律法规规定,妥善保存私募基金管理业务活动有关合同、协议、凭证等文件资料;
11、公平对待所托管的不同基金财产,不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动;
12、保守商业秘密,除法律法规规定和基金合同约定外,不得向他人泄露本基金的有关信息;
13、根据相关法律法规要求的保存期限,保存私募基金投资业务活动的全部会计资料,并妥善保存有关的合同、交易记录及其他相关资料;
14、监督私募基金管理人的投资运作,发现私募基金管理人的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知私募基金管理人;发现私募基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的,应当立即通知私募基金管理人。但托管人对于委托资产进入其他资管计划(或委贷银行委贷账户、或合伙企业等)后的流向及其后的任何资金运用及投资均不承担监管职责。
15、按照私募基金合同约定制作相关账册并与基金管理人核对。
有业内人士表示,根据《基金法》和合同条款,对于已划转出托管账户的基金财产,托管行不对处于托管人实际控制之外的资产承担保管责任;对于委托资产进入其他资管计划(或委贷银行委贷账户、或合伙企业等)后的流向及其后的任何资金运用及投资均不承担监管职责。
值得注意的是,国内私募基金通常分为三类:证券类、股权类和其他类,相对而言,证券类私募产品由于是通过证券类账户交易,资金流可以实现闭环,即使净值出现较大亏损,却不至于血本无归。而股权、其他类私募资金投资非标产品,资金从托管账户划出后托管方很难监督其底层资产。近期连续发生问题的私募基金基本都属于后者。
受害投资者仍在等待结果
“阜兴系”私募违约事件涉及金额巨大,而浙江和上海是受害投资者最为集中的区域。据知情人士透露,仅浙江省义乌市购买意隆产品的客户就达365名,涉事金额10.8亿元。
王强(化名)已经60多岁,是当地一名退休教师,由于听信推荐,去年12月和今年5月,他两次买入了意隆财富的私募基金产品,买入金额分别为300万和150万元。
王强向记者表示,自己购买的都是意隆的两年期私募产品,产品类固收,约定的年化利息超过11%,其他有一年期的产品收益率是10%左右。
“阜兴和小商品市场有合作,销售也一直说产品是安全的,否则我也不会买。义乌有很多投资者都买了,不少都是像我这样的老年人,很多是养老金,有些还拿了房子去抵押贷款。”说到这些,王强有些哽咽。“听说这公司的人都跑路了,希望政府能帮帮我们,现在我是血本无归,养老的钱都没有了。”
