要闻

金融产品销售日益成为券商财富管理的发力点，今年各大券商纷纷扩大基金代销规模。Wind数据显示，截至10月11日，年内共有122家证券公司从事基金代销业务，其中代销基金数量超过3000只的有16家；从代销品种看，混合型基金更受券商青睐。因存在代销金融产品违规情形，年内至少有4家券商收到罚单，合规意识仍需进一步提升。

规模进一步扩大

Wind数据显示，截至10月11日，今年以来共有471家机构开展基金代销业务，其中122家为券商，占比达25.9%。与券商同台“竞技”的还有基金公司、商业银行、期货公司等机构。相比传统商业银行，证券公司在基金代销数量上仍保持领先地位，排名靠前。

数据显示，中信建投、中信证券、中信证券(山东)有限责任公司是年内代销基金数量最多的券商，截至10月11日，三家券商今年以来代销基金数量分别为4212只、4196只、3983只。

绝大多数券商今年代销基金规模进一步扩大。Wind数据显示，截至10月11日，合计83家券商代销基金数量较今年年初增加100只以上，占比近七成，其中39家券商代销基金数量较年初增加超200只，超过500只的券商合计5家。

从代销基金种类看，券商更偏爱混合型基金，其次才是股票型基金和债券型基金。数据显示，有70家券商代销的混合型基金数量占其自身代销基金总量比重超40%。

有3家券商代销基金产品数量仅为1只。业内人士认为，此举意义在于“保牌照”。今年2月份，证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》及配套规则，规定了几项不予续展基金代销牌照的指标，其中一条便是“最近一年度基金销售日均保有量（货币市场基金除外）低于10亿元”。该业内人士认为，通过仅代销1只基金满足上述指标希望保住牌照存在较大难度。

警钟长鸣

今年以来，多起券商员工违规代销私募基金等金融产品案例曝光，引起市场广泛关注。

据不完全统计，仅今年以来，就有至少4家券商因存在代销基金等金融产品违规情形收到罚单。《证券公司代销金融产品管理规定》第六条明确规定，证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。